На такую сумму собственные валютные счета банков превышали их же обязательства перед клиентами, сообщает Finanz.
Как полагает аналитик Райффайзенбанка Денис Порывай , эти деньги можно считать непубличными резервами России . Они являются, по сути, «подушкой безопасности» для рубля и финансовой системы: когда приток валюты падает, банки имеют возможность ввозить в страну капитал, покрывая потребность экономики в долларах, указывает эксперт.
По сравнению с началом года эти запасы сократились более чем в 7 раз, а с начала кризиса — в 26 раз.
В 2015 году в «валютной кубышке» было больше $40 млрд. Когда нефть рухнула до $27 за баррель, из нее изъяли около $20 млрд; год назад, накануне выборов в Думу — еще около $15 млрд.
В этом году прожигание резервов возобновилось летом, когда платежный баланс стал дефицитным, следует из статистики ЦБ: из-за спроса на импорт, выплаты дивидендов зарубежным акционерам и сезона отпусков за июнь—июль экономика потеряла на $5,3 млрд больше, чем заработала.
Формально разрыв покрывался притоком частного капитала, но, судя по статистике, это были не прямые иностранные инвестиции, а вынужденный ввоз валюты, констатирует Порывай.
По его словам, оставшийся у банков запас будет полностью исчерпан в августе—сентябре, когда крупнейшим компаниям придется погасить $2 млрд внешнего долга.
Признаки дефицита долларов на рынке появились на прошлой неделе, отмечают аналитики Сбербанк CIB: некоторые банки берут в ЦБ рубли под 10% годовых, а затем конвертируют их в валюту через операции своп.
Одновременно растет спрос на валютные кредиты от ЦБ — лимиты долларового РЕПО выбираются полностью; неделю назад банки впервые за полгода взяли 1 млрд долларов на депозиты от Минфина. «Итоги аукциона можно рассматривать в качестве индикатора наличия дефицита валютной ликвидности у крупнейших игроков», — подчеркивает аналитик ФК «Уралсиб» Ирина Лебедева .
В декабре предстоит рекордный за 2 года пик погашений внешнего долга — на $17,2 млрд, напоминает Порывай. Истощение валютных резервов у банков приведет к удорожанию валютной ликвидности на рынке и ослабит рубль, предупреждает он: рублевая цена нефти поднимется до 3300 рублей за баррель. Это означает курс в 66 рублей за доллар при нефти по $50 и почти 80 рублей при ее падении до $40.